德国开元华人社区 开元周游
标题:
理財Q&A---全球股票基金 長期報酬率穩健
[打印本页]
作者:
niyeyi
时间:
14.10.2009 23:40
Q: 我目前的投資配置,債券基金有全球債基金、新興市場債基金、美債基金;股票基金有全球型基金、新興市場基金及亞洲基金、健康醫療基金等,請問我這樣的配置妥當嗎?每年要達一成的報酬率可能嗎?
A:以陳先生的配置看來,股債比約為六比四,股票的部分多了一點,建議股債比可調整為五比五;配置部分
可降低一點新興市場基金與單一產業型基金;另外,由於目前全球景氣不明,建議可適度配置納入全球債基金及全球股票型基金,增加投資組合的防禦性。
全球股票型基金為分散投資各地,透過佈局這類基金,可避開單一市場或產業下滑的風險,長期投資下來,都有穩健的報酬率。根據統計,MSCI世界指數自1970年以來的平均年報酬率大約7%到8%,期間均曾經歷多空市場,顯見長期佈局還是能有穩定報酬。此外,建議可適度納入全球債基金,觀察全球債指數,過去十年年報酬率也有6%到7%,投資組合中適度納入全球股及全球債等基金,可降低投資單一市場的變數。
不過,新興市場基金短線爆發力強,可提高整體投資組合績效的表現,建議陳先生投資組合還是要配置一點;但須留心,新興市場股市的輪動頻繁,波動風險也較高,加上經過幾年的多頭後,回檔壓力也相對較大,因此,總投資部位不宜過高。
調整資產之後,有可能達成每年報酬率一成的目標嗎?基本上,短期內要達到一成的目標值並不太容易,但調整股債配置後,長期投資下來,要達成這樣的報酬率則不難。
欢迎光临 德国开元华人社区 开元周游 (https://bbs.kaiyuan.cn/)
Powered by Discuz! X3.2