德国开元华人社区开元周游

标题: 重磅！9月起海外华人资产完全透明贪官富商资金无处藏身！ [打印本页]

作者: KaiyuanEditor 时间: 4.9.2018 18:02
标题: 重磅！9月起海外华人资产完全透明贪官富商资金无处藏身！
就算你已经移民，就算你居住在德国，但是在中国国内的金融机构名下的金融账户还是会被查。这意味着华人的资产信息在中德两国间将变得完全透明！

早在2014年9月，我国已承诺将实施金融账户涉税信息自动交换标准（CRS）。根据承诺，我国将在2018年9月完成第一次的信息交换。而从这个月(2018年9月)起，国家税务总局将与多个国家(地区)税务主管当局第一次交换信息。

海外金融账户信息共享

CRS交换的信息包括以下三大方面：

海外机构账户：存款机构、托管机构、投资机构、保险公司在内的几乎所有海外金融机构。

资产信息：存款账户、托管账户、具有现金的保险合同或年金合同、持有金融机构的股权/债券收益。

账户内容：账户及账户余额、姓名及出生日期、税收居住地、年度付至或计入该账户总额。

以中国和德国为例：两国已经参与CRS建立税务信息互通关系。在这种情况下，已经移民德国的你有钱留在中国，又没有向德国税务机关报告，德国政府就可以通过和中国互换税务信息的方式，获取你在中国的金融账户信息。

倘若这些钱中有可以被德国征税的部分，德国税务局就可以有理有据地向你征讨税款了。

外汇愈加受限，“蚂蚁搬家”已无可能

根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（下称《通知》），外管局和中资外汇指定银行定义：

（一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。

（二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

（三）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

（四）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

（五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

（六）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。

总的来说，蚂蚁搬家式的汇款显然已经行不通了。只要银行或外管机构发现汇款可疑，便会依法惩处。情节轻微者不予办理业务，严重者则面临罚款等责罚，罚款金额高达116万人民币。

海外富商恐慌

6月25日，华裔富商龚晓华因涉嫌传销诈骗和洗钱罪，被加拿**院起诉。其在新西兰拥有的7000万纽币资产被冻结。

新西兰银行就是在信息核对时发现了龚的账户存在可疑问题，并向警方通报。

随着9月到来，新西兰的税务部门正式开始与104个国家或地区全面分享金融账户信息，严厉打击逃税行为，更多潜逃贪污犯的金融资产将会曝光并与中国共享。

CRS签署国

目前，全球已有100多个国家承诺实施CRS标准，65个国家已经签署了多边自动交换协议，据高鸣咨询统计，如下61个国家和地区的中国税务居民金融账户信息将交换回中国，包括：安圭拉，阿根廷，澳大利亚，比利时，克罗地亚，塞浦路斯，捷克，丹麦，爱沙尼亚，法罗群岛，芬兰，法国，德国，直布罗陀，伯利兹，百慕大，巴西，英属维尔京群岛，保加利亚，加拿大，开曼群岛，哥伦比亚，哥斯达黎加，希腊，格陵兰，根西岛，匈牙利，冰岛，印度，印度尼西亚，爱尔兰，马恩岛，意大利，日本，泽西岛，韩国，拉脱维亚，列支敦士登，立陶宛，卢森堡，马来西亚，马耳他，毛里求斯，墨西哥，蒙特塞拉特岛，荷兰，新西兰，挪威，波兰，葡萄牙，罗马尼亚，圣卢西亚，圣文森特和格林纳丁斯，萨摩亚，斯洛伐克，斯洛文尼亚，南非，西班牙，瑞典，特克斯和凯科斯群岛，乌拉圭。

这次中国打击国际避税的力度之强，有偷税漏税、行受贿或洗钱行为的人此刻一定瑟瑟发抖了！

欢迎光临德国开元华人社区开元周游 (https://bbs.kaiyuan.cn/)

德国开元华人社区 开元周游

德国开元华人社区开元周游